资产类目设置（账套初始化）
现有科目为精心调配，底色区域最好别改，否则可能出错。
账套初始化
项目类型（固定下拉选项）
以上 26 个项目类型为精心调配的固定选项，锁定不可修改。
底色（土黄）表头单元格为锁定区域；白色单元格可编辑。名称修改后会自动同步历史流水；删除档案会保留历史流水记录，但该档案将无法匹配初始余额，请谨慎操作。
收入项目设置（收入科目维护）
现有科目为精心调配，底色区域最好别改，否则可能出错。
| 一级收入类目（锁定） | 二级收入科目（可新增 / 编辑 / 删除） | 新增二级科目 |
|---|
支出项目设置（支出科目维护）
现有科目为精心调配，底色区域最好别改，否则可能出错。
| 一级支出类目（锁定） | 二级支出科目（可新增 / 编辑 / 删除） | 新增二级科目 |
|---|
预算计划（第二版新增）
按「一级支出类目」设预算，支持按月或按年；系统自动对照实际支出，计算差额与达成率。底色区域为自动计算，请勿修改。
图表分析（第二版新增）
图表数据取自台账自动计算：收支趋势取最近 12 个月；支出 / 收入构成与账户余额分布按「统计截止日期」（取初始化日期之后的流水）统计。改日期后点「刷新图表」更新。
近 12 个月收支趋势
支出构成（按一级类目）
收入构成（按一级类目）
账户余额分布
主台账 · 流水录入 & 统计
现有设置为精心调配，底色区域最好别改，否则可能出错；资源有限，请节约使用，预计不会持续发生的或不够重大的建议直接费用化。
上方汇总卡片可点击，自动跳转「余额明细」页并高亮对应分组；正数绿、负数红。
查询日余额 = 初始余额 + 初始化日至查询日累计发生额；当前余额按各统计日期列分别计算。
底色单元格为系统自动计算 / 锁定区域，请勿手动修改；转账、资产转移为一增一减，净额自动为 0；标注「期初」的行计入期初余额、不计入报表发生额。
余额明细 · 按对象（截至查询日 ）
初始余额 = 档案期初值；净发生 = 初始化日至查询日累计发生额；当前余额 = 初始 + 净发生。人情往来余额为往来净值（正数 = 对方欠我人情），不计入净资产。数据随主台账「查询截止日期」联动刷新。